ÜZLETI TERV MINTA -

HOGYAN ÍRJUNK ÜZLETI TERVET

Az üzleti terv nem más, mint a térkép, amely megmutatja az utat, hogy vállalkozásunkat hogyan jutassuk el a sikerhez. Üzleti tervet többféle okból is szokás készíteni. Például: pályázatíráshoz, befektetők bevonásához, banki hitel felvételéhez, a management számára, de leginkább akkor, amikor egy vállalkozást vagy egy projektet tervezünk elindítani.





Attól függően, hogy kinek a részére készül a terv, mindig a leendő olvasók számára fontos részeket kell kidobmborítani. Ha például hitelezőknek, befektetőknek állítjuk össze az üzleti tervet, akkor a pénzügyi terv részt kell részleteznünk és rávilágítani azokra a pontokra, hogy miért érdemes a befektetőnek pénzt invesztálnia a vállalkozásunkba, hogyan kapja vissza a tőkéjét, és mekkora profittal.

Amikor a vezetőségnek készítjük az üzleti tervet, akkor érdemesebb inkább az eladási adatokat, a piac elemzést, a marketing tervet finomítani, illetve a működési költségek résszel foglalkozni mélyebben.

Induló vállalkozásnál saját magunknak készül a terv. Sokan elmulasztják, pedig rengeteg felesleges fejfájástól és pénzkidobástól kímélheti meg az embert. Az üzleti terv megírásakor a vállalkozó rá van kényszerülve, hogy szisztematikusan végiggondolja, hová szeretne eljutni, és hogyan. Mik a buktatók a vállalkozási ötlet megvalósításában, mik a lehetőségek, merre nem érdemes menni, és hol bukkanhatunk kiaknázatlan lehetőségekre.

Üzleti terv minta, az üzleti terv részei

Az üzleti terv részei a következők:

Címlap
I. Tralomjegyzék
II. Vezetői összefoglaló
III. A vállalkozás általános bemutatása
IV. Termékek és szolgáltatások
V. Marketing terv
VI. Működési terv
VII. Szervezeti felépítés
VIII. Induló költségek, kezdőtőke szükséglet
IX. Pénzügyi terv
X. Mellékletek



Címlap:


Ez a terv "borítója", ide kerül a cég neve, telephely címe, telefonszám, faxszám, internet cím, email cím.



I. Tartalomjegyzék:


Itt található egy áttekintés az üzleti terv részeiről, oldalszámmal ellátva, illetve a mellékleteket szokták jelölni, szintén oldalszámmal megadva.



II. Vezetői összefoglaló:


Ezt a részt kell legutoljára megírni. Gyakorlatilag egy rövid összefoglalása a teljes tervnek. Itt soroljuk fel az egyes részek legfontosabb elemeit.


- a leendő vállalkozás / project alapjai, fő jellemzői
- mik lesznek a vállalkozás termékei / szolgáltatásai
- kikből fog összeállni a vevőkör
- kik a vállalkozás tulajdonosai



III. A vállalkozás általános bemutatása


Ez a rész alapvetően két témakört boncolgat: milyen jellegű üzletet fog folytatni a vállalkozás és mivel fog foglalkozni.


- mission statement / a vállalkozás küldetése
- a vállalkozás elérni kívánt céljai
- a cég filozófiája
- kik a termékek célcsoportja
- mik a jellemző terndek az iparágban
- mik a cég legfontosabb erősségei, kompetenciái
- milyen jogi keretek között fog működni a cég, mik az előnyei és
  hátrányai a választott formának



IV. Termékek és szolgáltatások:


Ebben a részben lehet a vállalkozás termékeit és szolgáltatásait részletekbe menően bemutatni. (A technikai specifikációkat, fotókat, illusztrációkat ne ide, hanem a Mellékletek részbe helyezd el!)


Készíts egy felsorolást a vállalkozás termékeiről, szolgáltatásairól. Mindegyik terméknél térj ki a következő jellemzőkre:

- milyen vevői igényt fog a termék kielégíteni
- mire való a termék
- milyen tényezők fognak versenyelőnyt biztosítani a terméknek
- mik a hátrányai a terméknek verseny szempontjából
- milyen árazási stratégia alakítható ki a termékre



V. Marketing terv:


Ez az a rész, ahol számot adunk az előzetes piackutatásunk eredményeiről. Szintén itt muatjuk be az alkalmazandó promóciós, marketing stratégiákat, melyek a piacra való betöréshez és a piaci dominancia megszerzéséhez szükségesek.


1. Piackutatás:

- az elsődleges piackutatás forrásai (kérdőívek, mélyinterjúk, stb.)
- a másodlagos piackutatás forrásai (szakmai publikációk,
  adatbázisokból nyert információk, tanulmányok, szaklapok,
  statisztikák, stb.)

- mik az iparág jellemzői (a piac mérete, a vállalkozás által megszerezhető piaci részesedés mérete, a piacon tapasztalható trendek, piaci növekedés esélyei, lehetőségek és veszélyek a piacon, stb.)

- Az előző részben készített listán, amin a vállalkozás termékeit és szolgáltatásait soroltuk fel, mutasd be mindegyik terméket a vevő nézőpontjából. Vázold fel minden egyes termék legfontosabb jellemzőit, kiemelve, hogy mitől lesz különleges a termék. Szemléltesd, hogy az egyes termékek milyen vevői igényeket fognak kielélgíteni, miért akarják majd a fogyasztók a terméket birtokolni.

- piacszegmentáció: a lehetséges célcsoportok körülírása.
A különböző termékeidre különböző célcsoportokból kerülhetnek ki a vásárlók. Az is előfordulhat, hogy ugyanannak a terméknek többféle célcsoportja lehet.
Mutasd be a célcsoportokat demográfiai jellemzők, pszichológiai jellemzők, életvitelbeli jellemzők alapján.

- a konkurencia elemzése: készíts egy listát a vállalkozás legfontosabb versenytársairól, és vesd össze a saját vállalkozásod / termékeid jellemzőivel.
Elemezni kívánt tényezők: termékskála, ár, minőség, kapcsolódó szolgáltatások, vevőszolgálat, megbízhatóság, hírnév, földrajzi elhelyezkedés, értékesítési csatornák, marketing kampányok, promóciós tevékenység, image, megjelenés, brand, stb.


2. Célpiac (niche):

Miután behatóan tanulmányoztuk az iparágat, termékeket és szolgáltatásokat, fogyasztókat és a versenytársakat, egy határozott elképzelésünk alakul ki arról, hogy vállalkozásunk hogyan és hová illeszkedik bele a piacba, hová szeretnénk pozícionálni magunkat.

Egy-két rövid bekezdésben határozd meg a célpiacodat. Ha léteznek másodlagos piacok is a vállalkozás termékei részére, akkor ezeket is írd körül.



3. Marketing-mix:


A) Promóció, reklám:

- Milyen médiák lesznek bevonva a reklámtevékenységbe és milyen
  rendszerességgel. (online reklám, offline reklám, PPC reklám,
  újsághirdetés, magazin hirdetés, helyi rádió, szájreklám,
  networking, brosúrák, szórólapok, stb.)
- milyen direkt marketing módszereket fogunk használni
- milyen image-et szeretnénk kialakítani a vállalkozásról
- vállalati arculat kialakítása (corporate identity)
- milyen összegek kerülnek elköltésre a promóciós tevékenység
  keretében


B.) Termék:

Készíts egy termék életgörbét minden egyes termékre / szolgáltatásra és határozd meg, hogy az életgörbe egyes szakaszaiban milyen marketing stratégiákat kell majd alkalmazni, illetve kik lesznek az adott szakaszban a termék célcsoportjai.

- piacralépés szakasza: jellemzők, alkalmazandó promóciós
  tevékenység, ajánlott célcsoport, ár stratégia, stb.
- növekedés szakasza: jellemzők, alkalmazandó promóciós
  tevékenység, ajánlott célcsoport, ár stratégia, stb.
- érett szakasz: jellemzők, alkalmazandó promóciós tevékenység,
  ajánlott célcsoport, ár stratégia, stb.
- hanyatlás / stabilitás szakasza: jellemzők, alkalmazandó promóciós
  tevékenység, ajánlott célcsoport, ár stratégia, stb.


C.) Ár:

- milyen árstratégiákat fog használni a vállalkozás (pl. költségalapú
  ár, lefölöző ár, pszichológiai ár, behatoló ár, stb.)
- mennyire árérzékeny a célcsoport
- milyen árengedmény politikát lehet alkalmazni
- a vállalkozás hitel politikája, vevőszolgálat kialakítása, garanciák
  kiépítése


D.) Értékesítés / disztribúció:

- Honnan fog működni a vállalkozás? Szükséges-e külön iroda bérlése,
  raktárhelység, esetleg üzlethelység bérlése?
- mennyire lényeges a vállalkozás földrajzi elhelyezkedése a vevők
  szempontjából
- a versenytársak földrajzi elhelyezkedése
- milyen értékesítési csatornákat kíván igénybevenni a vállalkozás
  (online bolt az interneten, csomagküldő szolgálat, aukciós oldalakon
   keresztüli értékesítés, saját üzlethelység, stand, saját affiliate
   hálózat, ügynökök, személyes eladás, nagyker, stb.)
- készíts egy forgalmi előrejelzést minden egyes termékre az
  elkövetkező 12 hónapra



VI. Működési terv:


Ebben a részben a vállalkozás működésének napi rutinjáról, a telephelyről, eszközökről, munkaerőről és a vállalkozás környezetéről adunk információkat.

- hol és milyen módon kerülnek a vállalkozás termékei / szolgáltatásai
  előállításra
- mik az előállítási eljárások és költségek
- készletgazdálkodás
- vevőszolgálati politika
- a telephely, raktár, iroda fizikai paraméterei (méret, épület típusa,
  energia szükségletek, stb.)
- milyen jogi keretek között működik a vállakozás, milyen
  engedélyekre lesz szükség, a vállalkozást érintő jogszabályok,
  védjegy bejegyzés, szabadalmak, szerzői jogok, stb.
- hány alkalmazottra lesz szüksége a vállalkozásnak
- munkakörök leírása
- szerződéses alkalmazottak, munkafolyamatok kiszervezése
- kik a legfontosabb beszállítók
- milyen hitel és szállítási politikával dolgoznak beszállítóink
- fog-e a vállalkozás hitelbe értékesíteni, és ha igen, milyen
  feltételek mellett

- meglévő vállalkozásnál szokás előrejelzést készíteni mind a várt
  bevételekről, mind a kintlevőségekről különböző intervallumokra
  leosztva



VII. Szervezeti felépítés:


Ebben a részben a vállalkozás szerkezeti struktúrája kerül bemutatásra elsősorban a vezetőségi feladatok szemszögéből.

- ki fogja vezetni a vállalkozást napi szinten
- mik a kulcsfontosságú kvalitások, kompetenciák, gyakorlat, amiket
  ez a személy a tevékenységével hozzáad a vállalkozáshoz
- kik fognak szakmai tanácsadóként közreműködni a vállalkozás
  működésében (pl. jogász, könyvelő, bankár, mentor, stb.)
- készíts egy szervezeti ábrát a vállalkozás működéséről, vállalati
  hierarchiáról, bemutatva, hogy melyik vezetőségi tag milyen
  területért felelős



VIII. Induló költségek, kezdőtőke szükséglet:


Ebben a részben a vállalkozás / project elindulásához kellő tőkeszükségletről, az induló költségekről készítünk egy előrejelzést.


Tőkeforrás:
1. tulajdonosok és befektetők tőkéje
2. banki hitelek
3. egyéb hitelek
Összes tőke:

Induló költségek:
1. épületek, ingatlanok
2. szükséges felújítási költségek
3. gépek, termelési eszközök, bútorok, irodabútor
4. irodai, adminisztrációs költségek (bérleti díj,  rezsi, jogi és
    könyvelési díj, biztosítás, induló fizetések)
5. kezdő árukészlet
6. reklám- és promóciós költségek
7. egyéb költségek
8. biztonsági tartalék
9. kezdő működőtőke (pénztár, bank)
Összes induló költség:


- mekkora összeggel fognak beszállni az egyes befektetők a
  vállalkozásba
- mekkora üzletrészhez jutnak az egyes befektetők a vállakozásból



IX. Pénzügyi terv:


Ez a rész különböző pénzügyi kimutatásokat tartalmaz és a vállalkozás pénzügyi jövőjét mutatja be.

Kimutatások, elemzések:
- Eredménykimutatás (P&L statement) 12 hónapra, 3 évre
- Cash-flow kimutatás 12 hónapra
- opening day balance sheet
- fedezeti pont elemzés
- mérleg

Pénzügyi mutatószámokat is beletehetünk a pénzügyi tervbe, például megtérülési mutatókat, készlet forgási sebességét illusztráló mutatókat, jövedelmezőségi mutatókat, stb.



X. Mellékletek:


A mellékletek között olyan dokumentumokat csatolhatunk az üzleti tervhez, melyek színesítik, alátámasztják, illusztrálják elképzeléseinkekt.

Típikus mellékletek:
- piackutatási tanulmányok
- iparági tanulmányok
- technikai specifikációk
- termék fotók
- reklám anyagok (kreatív anyagok)
- fotók a telephelyről, üzlethelységről
- szerződés másolatok
- vezetők önéletrajza
- stb.


EZZEL BE IS FEJEZŐDÖTT AZ ÜZLETI TERV MEGÍRÁSA.


Egy jó tanács az üzleti terv utóéletéhez:

Az üzleti tervet elkészülte után nem szabad egy fix útmutatóként felfogni. Mivel a piac állandóan változik, sőt, a gazdasági és jogi környezetben is folyamatosan következnek be változtatások, ezért a terv időről időre felülvizsgálatra kényszerül. Vegyük elő az üzleti tervet, és a megváltozott viszonyokhoz idomítsuk az eredetileg kialakított stratégiáinkat.